{"id":10415,"date":"2024-06-19T17:27:33","date_gmt":"2024-06-19T17:27:33","guid":{"rendered":"https:\/\/lightgoldenrodyellow-horse-236112.hostingersite.com\/resources\/connecteur-salesforce-smart-risk\/"},"modified":"2026-01-21T16:00:54","modified_gmt":"2026-01-21T16:00:54","slug":"connecteur-salesforce-smart-risk","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cloudity.com\/fr\/connecteur-salesforce-smart-risk\/","title":{"rendered":"Comment et pourquoi cr\u00e9er un connecteur Salesforce ?"},"content":{"rendered":"
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Editeur de la suite Smart Risk,\u00a0<\/span>Raise<\/span>\u00a0Partner est une Fintech\u00a0<\/span>grenobloise qui propose des solutions et applications d\u2019aide \u00e0 la d\u00e9cision d\u2019investissement \u00e0 destination des banques priv\u00e9es et industries d\u2019actifs.\u00a0<\/span>Cloudity<\/span>\u00a0a eu l\u2019opportunit\u00e9 d\u00e9but 2024 de d\u00e9velopper pour\u00a0<\/span>Raise<\/span>\u00a0Partner un connecteur Salesforce d\u00e9di\u00e9.<\/span><\/span><\/p>\n

Pourquoi un tel investissement\u202f? Pourquoi Salesforce\u202f?\u00a0<\/span>Pourquoi Cloudity\u202f<\/span><\/a>\u00a0?<\/span>\u00a0<\/span>Sophie Echenim, Pr\u00e9sidente et CEO de Raise Partner, est revenue dans le d\u00e9tail sur cette collaboration et sur le choix strat\u00e9gique de Salesforce pour le d\u00e9veloppement d\u2019un connecteur d\u00e9di\u00e9.<\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

Contacter notre \u00e9quipe<\/a><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

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Smart Risk, une aide (pr\u00e9cieuse) \u00e0 la d\u00e9cision d\u2019investissement<\/h2>\n
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La solution Smart Risk collecte, agr\u00e8ge et consolide \u2013 de mani\u00e8re 100 % s\u00e9curis\u00e9e\u00a0<\/span>et anonymis\u00e9e\u00a0<\/span>\u2013 la data relative\u00a0<\/span>aux\u00a0<\/span>portefeuille<\/span>s de ses utilisateurs<\/span>\u00a0pour g\u00e9n\u00e9rer des analyses chiffr\u00e9es sur lesquelles se baser pour\u00a0prendre les meilleures d\u00e9cisions d\u2019investissement<\/strong>.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00ab\u202fJ\u2019ai initi\u00e9 un shift de strat\u00e9gie<\/span>\u00a0il y a plusieurs ann\u00e9es<\/span>\u00a0en investissant significativement pour d\u00e9velopper notre technologie et passer d\u2019une activit\u00e9 de conseil au d\u00e9veloppement d\u2019API pour embarquer notre technologie et la rendre scalable, explique Sophie\u00a0<\/span>Echenim<\/span>. L\u2019objectif \u00e9tait de\u00a0rendre accessible des mod\u00e8les complexes<\/strong>\u00a0via une interface utilisateur simple.\u202f\u00bb<\/span><\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

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\"Smart<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n
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\u00ab\u202fNous proposons aujourd\u2019hui plusieurs solutions sous forme d\u2019API, directement int\u00e9grables \u00e0 l\u2019\u00e9cosyst\u00e8me de solutions de nos clients. Nous avons \u00e9galement con\u00e7u des web apps d\u00e9di\u00e9es \u00e0 diff\u00e9rents m\u00e9tiers, notamment \u00e0 destination des conseillers travaillant au sein de banques priv\u00e9es, qui sont int\u00e9gr\u00e9es en marque blanche \u00e0 leur \u00e9ventail d\u2019outils m\u00e9tier. Ils ont ainsi acc\u00e8s aux fonctionnalit\u00e9s de nos API \u00e0 travers un parcours utilisateur simple et intuitif.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n

L\u2019objectif\u202f: collecter la donn\u00e9e \u00ab\u202fbrute\u202f\u00bb pour la transformer en information directement utilisable, fiable et \u00ab\u202fsmart\u202f\u00bb \u2013 autrement dit, \u00e0 forte valeur ajout\u00e9e.<\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

Pourquoi d\u00e9velopper un connecteur Salesforce d\u00e9di\u00e9\u202f?<\/h2>\n
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\u00ab\u202fNotre outil serait inop\u00e9rant s\u2019il n\u2019avait pas acc\u00e8s \u00e0 de la donn\u00e9e exploitable, pr\u00e9cise Sophie Echenim. Or, cette donn\u00e9e relative au client est g\u00e9n\u00e9ralement stock\u00e9e dans un CRM (outil de gestion de la relation client). Salesforce est un des CRM leaders du march\u00e9 et est en pleine croissance sur le secteur financier, sachant que de plus en plus de banques priv\u00e9es l\u2019utilisent en Europe.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n

\u00ab\u202fC\u2019est pourquoi nous avons estim\u00e9 qu\u2019il serait strat\u00e9giquement int\u00e9ressant de pouvoir int\u00e9grer notre solution \u00e0 Salesforce, d\u2019autant plus que les clients de Salesforce utilisent le CRM de mani\u00e8re tr\u00e8s centralis\u00e9e. Cela nous permet de p\u00e9n\u00e9trer un nouveau march\u00e9, qu\u2019il nous aurait \u00e9t\u00e9 compliqu\u00e9 de toucher autrement, et de\u00a0proposer un parcours unifi\u00e9 \u00e0 l\u2019utilisateur final<\/strong>, qui peut d\u00e8s lors acc\u00e9der \u00e0 toutes nos fonctionnalit\u00e9s depuis un seul point d\u2019entr\u00e9e\u202f: le CRM qu\u2019il utilise d\u2019ores et d\u00e9j\u00e0 au quotidien.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

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\"Connecteur<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n
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Un connecteur Salesforce qui ouvre donc les portes d\u2019un nouveau pool de prospects, tr\u00e8s cons\u00e9quent, \u00e0 Raise Partner. Et ce n\u2019est que le d\u00e9but de l\u2019aventure\u202f:<\/span><\/p>\n

\u00ab\u202fSachant qu\u2019<\/span>il<\/span>\u00a0s\u2019agit d\u2019un \u00e9cosyst\u00e8me complexe, il est vraisemblable que nous soyons \u00e0 nouveau amen\u00e9s \u00e0 travailler avec Cloudity pour poursuivre la configuration de nos API. Nous allons \u00e9galement suivre le programme d\u2019acc\u00e9l\u00e9ration propos\u00e9 par Salesforce, qui nous accompagne dans la communication et la promotion de l\u2019outil.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

Comment cr\u00e9er un connecteur pour int\u00e9grer sa solution \u00e0 Salesforce ?<\/h2>\n
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Etape 1 – Le choix du partenaire<\/h3>\n
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\u00ab\u202fNotre premi\u00e8re pr\u00e9occupation a \u00e9t\u00e9 de\u00a0trouver le bon partenaire<\/strong>, parce que nous ne ma\u00eetrisions pas les technologies Salesforce. Ce n\u2019\u00e9tait pas dans nos objectifs de former une \u00e9quipe d\u00e9di\u00e9e en interne, et l\u2019\u00e9cosyst\u00e8me Salesforce est tr\u00e8s particulier. Il nous semblait donc primordial de nous adresser \u00e0 des experts. C\u2019est pourquoi nous avons fait appel \u00e0 Cloudity.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n

\u00ab\u202fL\u2019expertise est le premier crit\u00e8re que je prends en compte au moment de choisir un partenaire pour un projet strat\u00e9gique, pr\u00e9cise Sophie Echenim. J\u2019accorde \u00e9galement beaucoup d\u2019importance au feeling, et \u00e0 la flexibilit\u00e9. J\u2019avais \u00e0 c\u0153ur de faire appel \u00e0 une entreprise \u00e0 taille humaine, avec qui nous pouvions partager des enjeux communs, et proposant un v\u00e9ritable accompagnement. Je ne voulais pas m\u2019adresser \u00e0 une ESN qui allait se contenter de me facturer du jour\/homme. J\u2019ai senti avec Cloudity que nous avions un int\u00e9r\u00eat commun \u00e0 d\u00e9velopper ce business, et que nous \u00e9tions align\u00e9s en termes d\u2019enjeux strat\u00e9giques.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n

\u00ab\u202fNous avons d\u2019ailleurs vu le CTO de Cloudity intervenir directement sur certains points bloquants tout au long du projet, et ce n\u2019est pas tous les jours que l\u2019on peut acc\u00e9der \u00e0 ce niveau d\u2019expertise, ce que nous avons beaucoup appr\u00e9ci\u00e9.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

Etape 2 – La conception<\/h3>\n
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Construire une application\u00a0<\/span>n\u2019implique pas uniquement de<\/span>\u00a0sollicite<\/span>r d<\/span>es expertises techniques, comme le d\u00e9veloppement<\/span>\u00a0web<\/span>. Cela exige un\u00a0gros travail de conception<\/strong>, pour utiliser au mieux ce que Salesforce met \u00e0 disposition<\/span>\u00a0de ses utilisateurs<\/span>\u00a0en termes de fonctionnalit\u00e9s et de possibilit\u00e9<\/span>s<\/span>. Il y a \u00e9galement des enjeux de s\u00e9curit\u00e9 \u00e0 prendre en compte, d\u2019<\/span>onboarding<\/span>\u00a0etc., ce qui peut se r\u00e9v\u00e9ler relativement complexe.<\/span>\u202f<\/span><\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

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\"Connecteur<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

Etape 3 – D\u00e9veloppement et recettage<\/h3>\n
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Un projet d\u2019une telle ampleur exige en outre que toutes les parties y consacrent du temps, en particulier pendant la phase de conception puis de d\u00e9veloppement. Les \u00e9quipes ont fonctionn\u00e9 en mode agile pour d\u00e9finir les fonctionnalit\u00e9s du connecteur et les tester au fur et \u00e0 mesure, tout au long des quatre mois qu\u2019a dur\u00e9 le projet.<\/span><\/p>\n

\u00ab\u202fCloudity nous a accompagn\u00e9s dans la conception et le d\u00e9veloppement de l\u2019application, jusqu\u2019\u00e0 la phase de \u00ab\u202fsecurity review\u202f\u00bb, et nous sommes aujourd\u2019hui pr\u00eats \u00e0 lancer la commercialisation.\u202f\u00bb<\/span><\/p><\/blockquote>\n

\u00ab\u202fTout ce qui est stock\u00e9 dans Salesforce d\u00e9finit le profil d\u2019investisseur du client (son degr\u00e9 d\u2019aversion au risque, ses exigences de performance etc.). L\u2019analyse de cette data nous permet d\u2019\u00e9mettre des alertes lorsque le portefeuille du client d\u00e9vie de ses objectifs. Dans un second temps, nous serons en mesure de r\u00e9cup\u00e9rer dans Salesforce les pr\u00e9f\u00e9rences du client en mati\u00e8re d\u2019ESG pour lui faire des recommandations d\u2019investissement en fonction.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n

\u00ab\u202fSi les algorithmes math\u00e9matiques que nous avons d\u00e9velopp\u00e9s sont complexes, nos applications sont quant \u00e0 elles intuitives et tr\u00e8s simples \u00e0 utiliser, afin de guider au mieux la d\u00e9cision d\u2019investissement. Nous travaillons exclusivement en B2B, et notre solution n\u2019a en aucun cas vocation \u00e0 \u00ab\u202fremplacer\u202f\u00bb qui que ce soit ou \u00e0 automatiser la d\u00e9cision.\u00a0Notre objectif est d\u2019\u00e9quiper les humains<\/strong>, et de donner aux professionnels experts de ces sujets les donn\u00e9es et les analyses les plus qualitatives possibles pour leur permettre de prendre des d\u00e9cisions avis\u00e9es.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

Miser sur une \u00e9quipe projet d\u00e9di\u00e9e<\/h2>\n
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\u00ab\u202fLe projet avec Cloudity s\u2019est tr\u00e8s bien d\u00e9roul\u00e9. Je mesure toujours le succ\u00e8s d\u2019une collaboration \u00e0 la mani\u00e8re dont on arrive \u00e0 travailler ensemble, et j\u2019ai v\u00e9ritablement eu l\u2019impression de\u00a0travailler avec des coll\u00e8gues plut\u00f4t qu\u2019avec des fournisseurs<\/strong>. C\u2019\u00e9tait tr\u00e8s collaboratif, les \u00e9quipes chez Cloudity \u00e9taient r\u00e9actives, efficaces et sympathiques de surcro\u00eet.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n

\u00ab\u202fNous avons \u00e9galement appr\u00e9ci\u00e9 de pouvoir travailler avec un chef de projet d\u00e9di\u00e9, qui nous proposait des temps d\u2019\u00e9change \u00e0 chaque \u00e9tape du projet, tout en ayant la possibilit\u00e9 de communiquer avec les d\u00e9veloppeurs et l\u2019architecte lorsque c\u2019\u00e9tait n\u00e9cessaire.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

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\"Equipe<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

Un connecteur Salesforce pour r\u00e9pondre aux enjeux cl\u00e9s du secteur financier<\/h2>\n
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Le secteur de la finance a beaucoup \u00e9volu\u00e9 au cours de ces derni\u00e8res ann\u00e9es en mati\u00e8re de r\u00e8glementation. Les diff\u00e9rents acteurs de cette industrie se voient donc oblig\u00e9s d\u2019int\u00e9grer de nouveaux param\u00e8tres pour accompagner au mieux leurs clients dans leurs d\u00e9cisions d\u2019investissement. Sophie\u00a0<\/span>Echenim<\/span>\u00a0est revenue sur trois enjeux cl\u00e9s aujourd\u2019hui incontournables pour le secteur.<\/span><\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

1. Personnaliser le conseil financier<\/h3>\n
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\u00ab\u202fUn des premiers enjeux auxquels nos clients font face aujourd\u2019hui est\u00a0la personnalisation du conseil financier<\/strong>. Les banques priv\u00e9es sont aujourd\u2019hui mal \u00e9quip\u00e9es pour bien conseiller leurs clients en mati\u00e8re d\u2019investissement. Or, avec notre technologie, nous leur permettons de passer d\u2019un mod\u00e8le o\u00f9 leur activit\u00e9 de conseil n\u2019est plus centr\u00e9e sur les produits qu\u2019elles ont \u00e0 vendre, mais sur les besoins de leurs clients, ce qui permet de (re)tisser une relation de confiance.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n

\u00ab\u202fLe point de d\u00e9part est donc le client, son patrimoine, ses besoins, ses valeurs. Ce n\u2019est qu\u2019ensuite que nous faisons des pr\u00e9conisations sur le produit financier le plus adapt\u00e9, au lieu de partir du produit que l\u2019on souhaite \u00ab\u202fpousser\u202f\u00bb \u00e0 ce moment-l\u00e0, en le proposant \u00e0 n\u2019importe quel client.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n

Il s\u2019agit d\u2019un changement de paradigme profond qui s\u2019impose aujourd\u2019hui dans toute l\u2019industrie.\u00a0 L\u2019objectif de Raise Partner est donc de pouvoir accompagner au mieux ses clients dans cette \u00e9volution. \u00ab\u202fAvec une solution comme Smart Risk, nous permettons plus de transparence et de proactivit\u00e9 dans le conseil \u2013 autrement dit, ne pas attendre un appel du client, mais le contacter pour lui conseiller le bon investissement, sur le bon produit, au bon moment.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

2. Mieux prendre en compte les pr\u00e9f\u00e9rences ESG du client<\/h3>\n
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\u00ab\u202fOn constate \u00e9galement l\u2019\u00e9mergence, depuis plusieurs ann\u00e9es, des enjeux extra-financiers, confirme Sophie Echenim. Les profils des clients des entreprises que nous accompagnons \u00e9voluent\u202f: ils sont de plus en plus jeunes, ils veulent conna\u00eetre l\u2019impact de leurs investissements. Il faut donc\u00a0prendre en compte les crit\u00e8res ESG<\/strong>\u00a0(environnementaux, sociaux et de gouvernance), qui ne sont rattach\u00e9s ni au risque ni \u00e0 la performance.\u202f\u00bb<\/span><\/p>\n

Il est en effet essentiel aujourd\u2019hui de pouvoir int\u00e9grer ces crit\u00e8res, sachant qu\u2019il s\u2019agit d\u00e9sormais d\u2019un enjeu r\u00e9glementaire. L\u2019union Europ\u00e9enne avait d\u00e9j\u00e0 l\u00e9gif\u00e9r\u00e9 en 2017 avec l\u2019introduction de la NFRD \u2013\u00a0<\/span>Non Financial Reporting Directive<\/span><\/i>\u00a0\u2013 qui oblige les entreprises de plus de 500 salari\u00e9s ayant leur si\u00e8ge dans un des pays de l\u2019UE \u00e0 r\u00e9aliser un reporting extra-financier pour suivre et publier les retomb\u00e9es de leurs investissements sur les volets environnementaux, sociaux et de gouvernance.<\/span><\/p>\n

Avec la CSRD (Corporate Sustainability Reporting Directive) introduite en 2024, et qui remplace la NFRD, l\u2019UE impose aux grandes entreprises (cot\u00e9es de plus de 500 employ\u00e9s et d\u00e9j\u00e0 soumises \u00e0 la NFRD) de r\u00e9aliser un suivi plus exigeant de leurs performances ESG.<\/span><\/p>\n

Cette obligation doit s\u2019\u00e9tendre aux grandes entreprises non cot\u00e9es en 2025, puis aux PME cot\u00e9es d\u00e8s 2026 et aux entreprises affichant au moins un des crit\u00e8res suivants\u202f: plus de 250 salari\u00e9s, un bilan sup\u00e9rieur \u00e0 25 millions d\u2019euros ou un chiffre d\u2019affaires d\u00e9passant les 50 millions d\u2019euros. La CSRD vise notamment \u00e0 \u202f:<\/span><\/p>\n